36個中心城市保費大排名:合計貢獻43%保費,北上廣深穩居一線

采集俠 ??????2018-01-15??????來源:網絡整理

  中心城市市場一向是保險公司的兵家必爭之地,尤其對于國壽、人保而言,近些年更是將發力中心城市市場視為重要戰略目標。

  這里聚集著最富裕的人群,是保險公司最重要目標客戶;這里聚集著數量最多的保險公司,激烈的競爭是檢驗保險公司發展水平最重要的試金石。

  數據顯示,將4個直轄市、27個省區省會或首府城市(不含港澳臺)、5個計劃單列市(大連、青島、寧波、廈門、深圳)視為36個中心城市的話,那么前4月,這36個中心城市累計實現原保險保費收入8266.48億元,貢獻了同期全國保費收入的43.37%。中心城市對于保險公司的戰略意義可見一斑。

  毫無疑問,誰能在中心城市市場取得成功,誰才能真正贏得未來市場。

  那么36個中心城市各自的保險業發展水平究竟處在什么樣的水平?究竟哪個城市保費收入比較高或者最具發展潛力?就以2019年前4月的數據為例,一睹國內36個中心城市真實的保險實力。

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  36個中心城市貢獻全國超43%保費

  整體來看,36個中心城市前4月累計實現原保險保費收入8266.48億元,貢獻了同期全國保費收入的43.37%。中心城市市場重要性由此可見一斑。

  不過,不同城市之間保費總量差異巨大。其中11個中心城市前4月總保費收入尚不足百億元;11個中心城市在100-200億元之間;14個中心城市則達到了200億元以上。

北上廣深成一線保險城市

 

北上廣深成一線保險城市

  從前4月的保費總量來看,北上廣深就是名副其實的“一線保險城市”,穩坐中心城市保費收入排名榜前四位,累計保費收入2705.56億元,在全國保險市場當中占比也達到14.20%。

  其中,北京以866.21億元高居榜首,相較第二名上海高出160億元左右。北京是保險公司總部最密集的地域所在,截至目前,注冊地在北京的保險公司高達55家,而上海居其次,為38家。(詳情請查閱《保險業南北方差異大PK:總保費六四開,長三角、京津冀、東北地區份額下降明顯》)

  廣州和深圳也是保險公司總部較為集中的區域,二者保費總量也較高,其中廣州以579.31億元的保費收入在全國中心城市中排名第三,深圳則以554.77億元居于第四位。

  值得注意的是,這四座城市保費增速也保持了較高水準,均高于同期行業整體水平。其中最低的深圳、北京,同比增速也在18%以上,而廣州則高達20%以上,上海甚至高達30%以上。

中西部城市總保費墊底

 

中西部城市總保費墊底

  一共有11個中心城市前4月的累計保費收入低于100億元,這其中,除南昌、廈門、海口位于南方,呼和浩特在北方之外,其余7個城市,幾乎都位于西部地區,具體包括新疆的烏魯木齊,廣西的南寧,甘肅的蘭州,貴州的貴陽,寧夏的銀川,青海的西寧、西藏的拉薩。西部地區,依然是中國保險業的洼地。

  從這些城市的同比增速來看,與位居前四的北上廣深也差距頗大,其中保費增速最高的是拉薩,同比增速達到22%以上,但其保費收入只有個位數,基數過低,與北上廣深顯然不具可比性。

南京上海杭州等經濟發達城市增長動力十足

 

南京上海杭州等經濟發達城市增長動力十足

  在一般的理解中,保費總量低的地區保費增速往往高,但實際情況并非如此,實際反而是一些競爭激烈的地區,依然保持強勁的增速。例如,南京以及上海同比增速都接近40%,是發展最快的兩個城市,杭州、武漢、廣州也是經濟較為發達的城市,其保費同比增速也排名前五。經濟發展水平依然是保險業發展最重要的基礎。

36個中心城市保費大排名:合計貢獻43%保費,北上廣深穩居一線

 
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  32個中心城市財險保費不足百億

  就前4月財產險公司保費收入來看,36個中心城市累計實現保費收入1970.21億元,貢獻了同期全國財產險公司原保險保費收入的43.75%。

  與整體保費收入分布情況類似,只有4個城市前4月財險公司保費收入突破了百億大關,其余32家則都在100以下,分布相當不均衡。

上海財險發達,北京壽險發達

 

上海財險發達,北京壽險發達

  雖然就整體保費而言,北京要遠遠超過上海,但就財險而言,上海卻遠遠超過北京,從財險和壽險的比例可以看到這一點,前4月,北京財險與壽險公司保費之比為0.25;而同期上海財險與壽險公司保費之比為0.49。

  這顯示出北京上海在保費結構上存在明顯差異,相對而言,北京壽險業更發達,而上海財險業要更發達。

  在財險保費方面,深圳前4月實現財險保費收入135.58億元,超過廣州的122.68億元,位居第三位,相對而言,深圳財險業要較廣州更發達。

  除此之外,就總保費而言,武漢排名第七,杭州排名第九,而在財險公司保費收入方面,杭州排名第七,武漢排名第九,顯示相對而言,杭州的財險業也相較武漢更加發達。

多個中西部城市增速喜人

 

多個中西部城市增速喜人

  前4月,全國財產險公司累計實現原保險保費收入4503.51億元,同比增長11.24%,從增速來看,36個中心城市中,有19個中心城市都超過了行業平均水平。

  西部地區、東北地區多個城市表現可圈可點。例如長春、拉薩、烏魯木齊、哈爾濱財產險公司保費增速都達到了18%以上。

  整體保費超過百億,同時增速又排進前十的城市只有兩個,上海以及廣州,其中上海財險公司保費同比增速更是達到24.65%。

  相較之下,深圳、北京表現不佳,二者的財險公司保費增速都只有個位數。

  更糟的是重慶、昆明、西安,三者前4月財險公司保費收入甚至出現了一定程度的負增長,同比增速分別為-3.06%、-3.29%、-4.53%。

36個中心城市保費大排名:合計貢獻43%保費,北上廣深穩居一線

 
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  僅15城市壽險保費不足百億

  36個中心城市人身險公司前4月累計實現原保險保費收入6296.26億元,在全國保費收入中的占比達到了43.26%,略低于財險公司貢獻度,顯示在人身險領域,中小城市市場乃至縣域市場也是不容忽視的存在。

  就保費收入的分布區間而言,其中,僅15個中心城市的原保險保費收入不足百億元;另有10個城市在100-200億元之間;整體保費收入高于200億元的中心城市數量達到11家。

壽險保費,北京一騎絕塵,鄭州反超杭州

 

壽險保費,北京一騎絕塵,鄭州反超杭州

  就壽險公司保費而言,北京一騎絕塵,實現保費收入690.62億元,而排名第二的上海,同期只有474.44億元,僅僅四個月時間,二者相差超200多億元。

  值得注意的是,就人均收入而言,北京其實是低于上海市的,2018年,上海市人均收入可支配收入64183元,而北京為62361元。不過二者均超出全國平均水平一倍以上。

  壽險公司保費收入排名前十的城市與總保費排名前十的城市相同,唯一不同的在于總保費方面,鄭州低于杭州,而在壽險公司保費收入方面,鄭州卻高于杭州。

壽險“強者愈強”,上海南京杭州增速居首,南寧全線負增長

 

壽險“強者愈強”,上海南京杭州增速居首,南寧全線負增長

  2019年前4月,國內人身險公司累計實現原保險保費收入14555.82億元,同比增長16.10%,就36個中心城市市場而言,有15個的人身險保費同比增速都高于行業平均水平。

  從人身險保費增速排名靠前的城市來看,經濟發達地區,往往依然維持較高增速,例如上海、南京,同比增速都在45%以上,杭州在其次,但也在35%以上。此外,昆明、武漢、寧波、廣州、石家莊、深圳以及北京人身險保費增速也都在前十名。

  而中西部以及東北部的一些城市,雖然保費基數較低,但增速也并未能超過行業平均水平,例如,就人身險增速而言,重慶、哈爾濱、鄭州、烏魯木齊以及南寧在36個中心城市中墊底。

  其中,南寧,人身險公司保費收入不但沒有正增長,反而負增長3.65%,受累于此,其整體保費收入也負增長1.91%。

附表:

 

附表:

36個中心城市保費大排名:合計貢獻43%保費,北上廣深穩居一線

 

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